Sélection indépendante · Revue trimestrielle · Intervention active en cas de crise
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Défensif
Risque 1 – 3
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Neutre
Risque 2 – 4
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Dynamique
Risque 4 – 5
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Conviction
Risque 5 – 7
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| Rendement cible | 3 % – 5 % / an | 6 % – 9 % / an | 12 % – 18 % / an | > 20 % / an |
| Perf. 3 mois | +2,0 % | +5,2 % | +8,4 % | +12,8 % |
| Perf. 6 mois | +5,8 % | +12,6 % | +19,0 % | +37,4 % |
| Perf. 1 an | +9,6 % | +21,2 % | +33,4 % | +80,6 % |
| Perf. 3 ans | +28,3 % | +57,9 % | +78,8 % | +155,9 % |
| Perf. 5 ans | +31,7 % | +66,4 % | +93,0 % | +152,5 % |
| Perf. 10 ans | +71,9 % | +146,0 % | +308,5 % | +439,3 % |
| Drawdown max | – 5 % | – 15 % | – 25 % | – 40 % |
| Composition | 35 % Obligataire absolu · 30 % Obligations EM · 20 % Flexibles défensifs · 15 % Monétaire | 20 % Obligations EM · 25 % Flexibles croissance · 55 % Actions de qualité mondiales | 12 % Flexible croissance · 88 % Actions thématiques & sectorielles mondiales | 40 % Or & Métaux Précieux · 35 % Technologie & Innovation · 25 % Ressources & Transition |
Performances pondérées à Mars 2026.
Prochaine revue formelle : Juin 2026.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Investir comporte un risque de perte en capital.
Les rendements indiqués sont des rendements bruts, avant frais et fiscalité. Les portefeuilles sont investis en Libre Prestation de Services (LPS).
Chaque portefeuille est construit selon une méthodologie rigoureuse et fait l'objet d'un suivi actif. La revue trimestrielle est notre rendez-vous formel — mais nous intervenons à tout moment si le marché l'exige.
Au départ d'un univers de plus de 500 fonds disponibles, chaque fonds retenu l'est sur base de critères stricts et non négociables : performance sur 3, 5 et 10 ans, note Morningstar, solidité et ancienneté de l'équipe de gestion, liquidité quotidienne, classification SFDR et cohérence dans la philosophie du portefeuille. Aucune rétrocession ne biaise notre sélection.
Les poids sont définis pour optimiser le couple rendement/risque de chaque profil. L'objectif est une corrélation faible entre les positions — une vraie diversification, pas une fausse réassurance. Chaque fonds a un rôle précis : ancrage liquidité, générateur de rendement, moteur de croissance ou bouclier anti-crise.
Chaque trimestre, nous évaluons les performances pondérées, vérifions les écarts de pondération et analysons l'évolution macro. Les déclencheurs de rééquilibrage sont définis par profil : écart de poids supérieur à 5–7 % par rapport à la cible, ou sous-performance d'un fonds versus son benchmark sectoriel sur 6 mois.
En cas de choc de marché, nous n'attendons pas la revue trimestrielle. Un drawdown excessif sur un fonds, un changement de régime macro confirmé ou une rupture thématique majeure déclenchent une analyse immédiate. Si nécessaire, nous agissons — rééquilibrage partiel ou remplacement de position — sans délai.
Contactez-nous pour discuter du profil adapté à votre situation et vos objectifs financiers.
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