Onafhankelijke selectie · Driemaandelijkse evaluatie · Actieve interventie bij crisis
|
Defensief
Risico 1 – 3
|
Neutraal
Risico 2 – 4
|
Dynamisch
Risico 4 – 5
|
Overtuiging
Risico 5 – 7
|
|
|---|---|---|---|---|
| Doelrendement | 3 % – 5 % / jaar | 6 % – 9 % / jaar | 12 % – 18 % / jaar | > 20 % / jaar |
| Perf. 3 maanden | +2,0 % | +5,2 % | +8,4 % | +12,8 % |
| Perf. 6 maanden | +5,8 % | +12,6 % | +19,0 % | +37,4 % |
| Perf. 1 jaar | +9,6 % | +21,2 % | +33,4 % | +80,6 % |
| Perf. 3 jaar | +28,3 % | +57,9 % | +78,8 % | +155,9 % |
| Perf. 5 jaar | +31,7 % | +66,4 % | +93,0 % | +152,5 % |
| Perf. 10 jaar | +71,9 % | +146,0 % | +308,5 % | +439,3 % |
| Max. drawdown | – 5 % | – 15 % | – 25 % | – 40 % |
| Samenstelling | 35 % Absoluut obligataire · 30 % EM-obligaties · 20 % Defensieve flexibele fondsen · 15 % Geldmarkt | 20 % EM-obligaties · 25 % Groeiflex · 55 % Mondiale kwaliteitsaandelen | 12 % Groeiflex · 88 % Thematische & sectorale wereldwijde aandelen | 40 % Goud & Edelmetalen · 35 % Technologie & Innovatie · 25 % Grondstoffen & Transitie |
Gewogen prestaties op Mars 2026.
Volgende formele evaluatie: Juin 2026.
Prestaties uit het verleden zijn geen garantie voor de toekomst.
Beleggen brengt een risico op kapitaalverlies met zich mee.
De vermelde rendementen zijn brutorendementen, vóór kosten en belastingen. De portefeuilles worden belegd via Vrij Dienstenverkeer (LPS).
Elk portefeuille wordt opgebouwd volgens een rigoureuze methodologie en actief opgevolgd. De driemaandelijkse evaluatie is onze formele afspraak — maar we grijpen in op elk moment dat de markt het vereist.
Vanuit een universum van meer dan 500 beschikbare fondsen wordt elk geselecteerd fonds beoordeeld op basis van strikte en niet-onderhandelbare criteria: prestaties over 3, 5 en 10 jaar, Morningstar-rating, soliditeit en ancienniteit van het beheerteam, dagelijkse liquiditeit, SFDR-classificatie en coherentie met de portefeuillestrategie. Geen retrocessies beïnvloeden onze selectie.
De gewichten worden bepaald om het rendement/risico-koppel voor elk profiel te optimaliseren. Het doel is een lage correlatie tussen de posities — echte diversificatie, geen valse geruststelling. Elk fonds heeft een specifieke rol: liquiditeitsanker, rendementsmotor, groeiaandrijver of crisisschild.
Elk kwartaal beoordelen we de gewogen prestaties, controleren we de wegingsafwijkingen en analyseren we de macro-evolutie. De herbalanceringstrigggers zijn per profiel gedefinieerd: gewichtsafwijking van meer dan 5–7 % ten opzichte van de doelstelling, of underperformance van een fonds versus zijn sectorale benchmark over 6 maanden.
Bij een marktschok wachten we niet op de driemaandelijkse evaluatie. Een buitensporige drawdown op een fonds, een bevestigde macro-regimewisseling of een grote thematische breuk triggert een onmiddellijke analyse. Indien nodig handelen we — gedeeltelijke herbalancering of positievervanging — zonder vertraging.
Neem contact met ons op om het profiel te bespreken dat past bij uw situatie en financiële doelstellingen.
Neem contact op